Abrir cuenta en dólares en Venezuela

El Banco Central de Venezuela (BCV) publicó las resoluciones que fijan los requisitos, características y comisiones que se aplicarán para la apertura de cuentas en moneda extranjera en los bancos nacionales en la Gaceta Oficial Nro. 40.002.

Requisitos

Los bancos deben exigir a los interesados en abrir cuentas en dólares los mismos requisitos para abrir una cuenta en moneda nacional. Es decir en el caso de personas natural: copia de cédula, referencia personal y copia de un recibo de servicio.

Los bancos “no deberán exigir a los clientes monto mínimo alguno para abrir las respectivas cuentas”, lo que significa que se puede abrir con monto cero.

Uso

Las cuentas en moneda extranjera no fueron creadas para usarlas como mecanismo de ahorro, muestra de ello es lo que establece el artículo 5 de la resolución publicada hoy, donde se señala que los montos provenientes de transacciones del Sitme no pueden permanecer más de 12 meses depositados.

El dinero que está depositado en las cuentas se puede retirar en el país, pero en moneda nacional al tipo de cambio oficial, es decir, Bs 4,30 por cada dólar. En el exterior los retiros sí son en dólares, igualmente se pueden hacer compras utilizando la tarjeta de débito.

Los depósitos en efectivo en estas cuentas se pueden realizar siempre que se pruebe “el origen lícito” de esas divisas. Por ejemplo, las divisas remanentes de un cupo Cadivi no pueden depositarse, pues ese organismo estable que deben ser vendidas al BCV.

Las cuentas en dólares podrán recibir y realizar transferencias a otras cuentas en el exterior, pero no a otra cuenta en dólares abierta en un banco venezolano.

Estas cuentas no se manejarán a través de chequeras.

Bancos autorizados

Los bancos autorizados para abrir estas cuentas son los bancos universales, de acuerdo con la Sudeban:

Banesco, Provincial, Mercantil, Banco Occidental De Descuento, Exterior, Banco Del Caribe, Banco Nacional De Crédito, Corp Banca, Fondo Común, Venezolano De Crédito, Caroní, Citibank, Sofitasa, Del Sur , Banco Activo, Internacional De Desarrollo, Banco De Venezuela, Bicentenario, Banco Del Tesoro, Banco Agrícola De VenezuelaComisiones e intereses

De acuerdo con un aviso oficial, también publicado este viernes en Gaceta Oficial, las comisiones serán las siguientes:

Operación o actividad Límite máximo de comisión, tarifa o recargo
Emisión de referencia bancaria Bs. 4
Emisión de estados de cuenta Bs. 0,50
Emisión de últimos movimientos Bs. 2
Emisión de tarjeta de débito (chip) Bs. 20
Reposición de tarjeta de débito Bs. 25
Venta de cheques en moneda extranjera $15
Consulta telefónica $0,50
Consumo con tarjeta en el exterior (incluye retiro en cajeros) 1,5% de cada movimiento
Transferencias entre cuentas, mismo banco en el país de la cuenta en moneda extranjera a moneda nacional $1
Transferencias internacionales enviadas (América) $25
Transferencias internacionales enviadas (resto del mundo) $35

Estas cuentas también generarán intereses, que el BCV fijará.

Las personas naturales pueden obtener divisas a través del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (Sitme), en cualquier banco.

Las personas naturales residenciadas en el país podrán adquirir o vender, títulos valores denominados en moneda extranjera a través del Sitme, siempre y cuando dichas personas no estén incursas en investigaciones por presuntas violaciones de lanormativa cambiaria, y no hayan sido sancionadas por la violación de ésta.

Las instituciones autorizadas para tramitar el Sitme son los bancos universales, así como los bancos comerciales y entidades de ahorro y préstamo en proceso de reestructuración, así como cualquier otro ente o sujeto que el Directorio del BCV autorice al efecto.

Se puede tramitar operaciones a través del Sitme sólo a través de una (1) institución autorizada durante cada mes calendario.

No se requiere que la persona natural hubiese agotado el cupo anual de divisas otorgado por la Cadivi.

Las personas naturales deberán tener una antigüedad como cliente no menor de noventa (90) días continuos.

La institución autorizada podrá ser distinta de aquel operador cambiario autorizado que el interesado tiene designado para realizar operaciones ante la Cadivi.

Toda persona natural, sea en condición de demandante o de oferente de los títulos valores, deberá estar previamente inscrita en el Registro de Usuarios del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (RUSITME) administrado por el BCV.

El número que identificará a los usuarios en el Registro de Usuarios del Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (Rusitme), corresponde a su número de Cédula de Identidad (C.I.). Este número es el que se colocará en la planilla de Declaración Jurada respectiva.

Las instituciones autorizadas deberán informar a sus clientes sobre el resultado de sus posturas o el estado de compra o venta de títulos valores denominados en moneda extranjera, canalizadas a través del Sitme.

Los títulos valores adquiridos a través del Sitme deberán ser ofrecidos en venta inmediatamente en los mercados internacionales por parte de sus tenedores, a los fines de atender los gastos en divisas para los cuales fueron adquiridos.

El incumplimiento por parte de las personas naturales que soliciten operaciones de adquisición de títulos valores, de los requisitos, términos y condiciones previstos en la Resolución N° 11-11-02, o en las Resoluciones, manuales e instructivos dictados al efecto en ejecución de aquélla, dará lugar a su exclusión del Rusitme.

En caso de reincidencia, o si con posterioridad a la realización de las operaciones el BCV constatase la falsedad o inexactitud de la información suministrada, ó si se comprueba que destinaron las divisas adquiridas para fines distintos a los solicitados, las personas naturales no podrán adquirir títulos a través de este Sistema por un lapso de dos (2) años calendario, contados a partir de la fecha en que se tuvo conocimiento del hecho, sin perjuicio de las demás sanciones a que haya lugar, como la remisión de la información a Cadivi, para que proceda a la suspensión de los sujetos indicados del Régimen de Administración de Divisas y de la aplicación de las sanciones administrativas correspondientes.

Es posible la reincorporación en el Rusitme de las personas naturales que hayan sido excluidas, por autorización del Directorio del BCV, cuando a su juicio existan circunstancias que lo ameriten.

Fines autorizados para adquirir títulos valores a través del Sitme

Transferencias por concepto de remesas a familiares calificados.

Gastos de estudios en el exterior

Gastos de consumo para viajes al exterior

Pago de bienes requeridos para la prestación de servicios profesionales

Gastos relacionados con la recuperación de la salud, investigaciones científicas, deporte, cultura, educación, y otros casos de especial urgencia.

Documentos a consignar las personas naturales ante la institución autorizada para efectuar posturas de compra de títulos valores a través del Sitme

Original y copia de la cédula de identidad expedida por la autoridad venezolana competente, o en su defecto original y copia del documento de nacionalización.

Original y copia del Registro de Información Fiscal (RIF) vigente, debidamente actualizado.

Declaración jurada de la página Web del BCV, conjuntamente con la solicitud de adquisición de títulos denominados en moneda extranjera a través del Sitme.

Montos permitidos

Para la adquisición de divisas destinadas a transferencias por concepto de remesas a familiares calificados hasta un monto máximo efectivo, no acumulativo, por año calendario de $6.000, a razón de una cantidad máxima efectiva por mes

Calendario, $1.000, o su equivalente en otras divisas.

Para adquisición de divisas para gastos de consumo para viajes al exterior, gastos de estudios en el exterior y pago de bienes requeridos para la prestación de servicios profesionales, hasta un monto máximo efectivo, no acumulativo, por año calendario de $5.000 o su equivalente en otras divisas.

Para atender, gastos relacionados con la recuperación de la salud, investigaciones científicas, deporte, cultura, educación y otros casos de especial urgencia, hasta un monto máximo efectivo, no acumulativo, por año calendario, de $10.000 o su equivalente en otras divisas.

Condiciones exigidas para tramitar adquisición de títulos valores a través del Sitme por concepto de remesas familiares calificados

Los familiares deben ser venezolanos residenciados en el exterior. La cualidad de familiar calificado, se ajustará a los sujetos definidos como tales por la normativa dictada al efecto por la Cadivi.

Fuente: Banco Central de Venezuela. Resolución 12-09-01 Normas que regirán las cuentas en moneda extranjera en el sistema financiero nacional. Gaceta Oficial Nº 40.002

8 comentarios
  1. Johan
    septiembre 17, 2012 |
  2. zuleima
    septiembre 25, 2012 |
  3. juan
    octubre 22, 2012 |
  4. reynaldo
    noviembre 13, 2012 |
  5. adriana
    noviembre 14, 2012 |
  6. naryelin bastidas
    noviembre 19, 2012 |
  7. Lopez O.
    noviembre 19, 2012 |
  8. francis cabrera
    diciembre 20, 2012 |

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